এনএভি NAV

ফান্ড বা কোম্পানির সম্পদ থেকে দায় বাদ দিলে প্রতি ইউনিটে যা থাকে — 'আসল' মূল্যের হিসাব।

NAV মানে Net Asset Value — মোট সম্পদ থেকে মোট দায় (ঋণ ইত্যাদি) বাদ দিয়ে যা থাকে, সেটাকে ইউনিট বা শেয়ার সংখ্যা দিয়ে ভাগ করলে প্রতি ইউনিটের এনএভি পাওয়া যায়। এটা বলে: আজ সব বেচে-টেচে দায় শোধ করলে প্রতি ইউনিটের ভাগে কত পড়ত।

মিউচুয়াল ফান্ডের ক্ষেত্রে এনএভি-ই ইউনিটের প্রকৃত মূল্যের প্রধান মাপকাঠি — ফান্ডের ভেতরের বিনিয়োগগুলোর দাম বাড়লে-কমলে এনএভিও বাড়ে-কমে।

মজার (এবং জরুরি) ব্যাপার: স্টক এক্সচেঞ্জে লেনদেন হওয়া ক্লোজড-এন্ড ফান্ডের বাজারদাম প্রায়ই এনএভির চেয়ে কম বা বেশি হয়। বাংলাদেশে অনেক ফান্ড এনএভির চেয়ে কম দামে (ডিসকাউন্টে) লেনদেন হয়। ডিসকাউন্টে কেনা লোভনীয় শোনায়, কিন্তু ডিসকাউন্ট কেন আছে — ম্যানেজারের ওপর আস্থার অভাব? ফি বেশি? — সেই প্রশ্নটা করা জরুরি।

← লাইব্রেরির সব লেখা